中新網(wǎng)1月17日電 進(jìn)入2003年，新任中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川簽署了中國(guó)人民銀行令(2003)第1號(hào)、第2號(hào)和第3號(hào)，“令箭”直指洗錢犯罪。據(jù)悉，三個(gè)行令均自2003年3月1日起施行�！吨袊�(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào)》今天發(fā)表題為《反洗錢打出組合拳》的文章指出，這意味著自3月1日始，企圖透過金融機(jī)構(gòu)把“黑”錢洗“白”的支付交易將受到嚴(yán)密監(jiān)測(cè)。
1月13日、14日、15日，中國(guó)人民銀行連續(xù)頒布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》。
2002年7月，中國(guó)人民銀行成立反洗錢處后，制定和頒布這三大反洗錢法規(guī)，曾被視為構(gòu)建中國(guó)的反洗錢法律體系的重要舉措。
有資料顯示，中國(guó)內(nèi)地每年通過地下錢莊洗出去的黑錢至少高達(dá)2000億元人民幣。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》稱，洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度，并報(bào)央行備案，應(yīng)在其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，并對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行監(jiān)督、檢查。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份登記制度，審查辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。
根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易，今后都將受重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。金融機(jī)構(gòu)必須對(duì)15種可疑支付交易行為進(jìn)一步核查。
《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，屬于大額外匯資金交易的是：當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬美元以上；以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易及其他新型金融工具等進(jìn)行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中，個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬美元以上。共有20種外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。
