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        辦公司缺資金起邪念 冒名申領16張信用卡被拘

        2008年03月18日 14:57 來源:深圳新聞網-深圳商報 發(fā)表評論

          記者昨天在福田區(qū)人民檢察院采訪中了解到,近一時期,該院在辦案中發(fā)現,一些不是深圳戶籍或者不符合辦理金卡條件的申請人,利用虛假的身份、房產等資料,到銀行辦理了金卡信用卡后,可以拿到大筆流動資金做生意。盡管申請人的初衷不想騙錢,沒有利用信用卡惡意透支,但其行為已經對正常的金融管理造成破壞,根據《刑法修正案(五)》中新增加的罪名,其行為已構成妨害信用卡管理罪。

          地產中介與銀行業(yè)務員勾結

          張某、楊某某等4人是深圳某房地產經紀有限公司員工。2007年2月份以來,這4個人以房地產經紀有限公司為中介,與某銀行原業(yè)務員張某君相勾結,利用經過偽造、變造的虛假房產證明資料,為不符合開卡條件的客戶申辦該銀行深圳分行的白金信用卡,并向客戶收取數額不等的所謂“中介費用”。

          至案發(fā)時,張某等人共為11名不符合開卡條件的客戶辦理了白金信用卡,后這11名辦卡客戶通過辦理的信用卡多次透支,金額高達149萬余元。至案發(fā)時止,尚有26萬余元欠款未能追回。

          福田區(qū)人民檢察院以妨害信用卡管理罪對張某、楊某某、張某君等5人提起公訴,福田區(qū)人民法院經過審理認為,張某、楊某某、張某君等5人無視國家法律,利用虛假身份材料幫助他人騙領信用卡,妨害信用卡管理,其行為均已構成妨害信用卡管理罪。法院做出一審判決:張某、楊某某、張某君等5人分別被判處有期徒刑二年至八個月,并處罰金二萬至一萬元不等。據了解,本案是《刑法修正案(五)》實施以來,深圳市福田區(qū)首宗以妨害信用卡管理罪辦結的案件。

          辦公司缺資金冒名申卡

          在深圳市某財務顧問有限公司工作的徐某某,自稱開餐廳、辦公司時,因資金周轉不靈,又不是深圳戶口,加上沒有房產和汽車,很難申請到信用卡,更談不上申請金卡了。于是,徐某某產生了冒用別人的身份資料去申請信用卡的想法。

          2007年7月至10月,徐某某在雷某某、王某某、李某三人不知情的情況下,通過各種渠道得到了雷某某、王某某、李某身份證復印件、房產證復印件、駕駛證復印件等資料,自己制作了雷某某、王某某、李某虛假的工作收入證明,并蓋上私刻的“深圳市某百貨有限公司”假公章,偽造了貼有自己照片的雷某某、王某某、李某的身份證,用上述資料到中國建設銀行、深圳發(fā)展銀行等銀行辦理了16張信用卡,并以將收卡人地址填為自己住處的方式,騙取了16張信用卡并使用。徐某某曾用這些卡透支過10萬元左右,大部分錢都還上了。

          2007年10月20日徐某某到平安銀行總部時案發(fā)被抓獲。近日,福田區(qū)人民檢察院以徐某某涉嫌妨害信用卡管理罪,對其提起公訴。

          破壞正常金融秩序

          福田區(qū)人民檢察院檢察官王文波認為,妨害信用卡管理罪是《刑法修正案(五)》中新增加的罪名,明確規(guī)定了如使用虛假身份證明騙領信用卡、非法持有他人信用卡數量較大等行為都構成犯罪,不以實際造成危害后果為必要。目的在于更加規(guī)范金融管理秩序。張某等5人雖然只是為他人辦理信用卡,并未利用信用卡惡意透支,但他們的行為也對正常的金融管理造成破壞,故難逃法律的追究,最終落得鋃鐺入獄。

          未認真審查導致漏洞出現

          記者在采訪幾家不愿意透露姓名的銀行內部工作人員時,他們承認,銀行在為申請人辦理信用卡時,對申請人提供的身份證明、產權證明的復印件,都會與原件進行核對,但對申請人的住房或單位,都沒有認真地進行實地審查。另外,因為銀行的身份識別系統(tǒng)現在還沒有與公安局戶籍聯網,如果申請人提供的身份證明是假的,銀行方面也沒有辦法進行辨別真?zhèn)巍?

          一位法律專家建議,堵住漏洞的惟一辦法,就是銀行在辦理信用卡時,對申請人的身份證明和信用資料進行認真審核,甚至要實地考查。(包力 于瀛 朱彥)

        編輯:安軍偉】
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