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          保監(jiān)會發(fā)布保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管暫行辦法
        2009年01月04日 16:52 來源:中國新聞網(wǎng) 發(fā)表評論

          中新網(wǎng)1月4日電 據(jù)中國保監(jiān)會網(wǎng)站消息,保監(jiān)會決定自2009年起正式建立分類監(jiān)管制度,并于日前下發(fā)通知,公布了《保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管暫行辦法》。

          辦法全文如下:

          保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管暫行辦法

          第一條 為切實履行對保險專業(yè)中介機構的監(jiān)管職能,形成保險中介市場風險預警機制,合理分配監(jiān)管資源,提高保險中介監(jiān)管效率和防范風險的能力,依據(jù)《保險法》等法律法規(guī)和相關規(guī)章制定本辦法。

          第二條 本辦法所稱分類監(jiān)管是指中國保監(jiān)會及其派出機構根據(jù)客觀既有信息,綜合分析評估保險專業(yè)中介機構風險,依據(jù)評估結果將其歸入特定監(jiān)管類屬,并采取針對性監(jiān)管措施的方法。

          第三條 本辦法所稱保險專業(yè)中介機構是指依據(jù)《保險代理機構管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀機構管理規(guī)定》、《保險公估機構管理規(guī)定》依法設立的保險代理機構、保險經(jīng)紀機構、保險公估機構及其分支機構。

          第四條 本辦法建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類十四個指標,評估保險專業(yè)中介機構的合規(guī)風險、穩(wěn)健風險和綜合風險。合規(guī)風險分值和穩(wěn)健風險分值分別為其項下各評估指標分值之和。綜合風險分值為合規(guī)風險分值與穩(wěn)健風險分值之和。分值越大,代表風險越高。

          第五條 原則上按照綜合風險分值從高至低,將保險專業(yè)中介機構劃分為現(xiàn)場檢查類機構、關注性非現(xiàn)場檢查類機構、一般非現(xiàn)場檢查類機構,F(xiàn)場檢查類機構、關注性非現(xiàn)場檢查類機構的數(shù)量應分別不少于轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構總數(shù)的5%、20%。

          根據(jù)監(jiān)管實際,合規(guī)風險分值和穩(wěn)健風險分值可以作為輔助分類依據(jù)。

          第六條 對一般非現(xiàn)場檢查類機構原則上采取定期收集、分析、監(jiān)測市場運行數(shù)據(jù),關注市場反應等非現(xiàn)場檢查方式。

          第七條 對關注性非現(xiàn)場檢查類機構在實行非現(xiàn)場檢查的同時,應加強風險監(jiān)測、重點關注,可進一步采取以下監(jiān)管措施:

          (一)進行風險提示或者監(jiān)管談話;

          (二)提高報表報送頻率;

          (三)要求對存在風險的領域提交專項報告、報表;

          (四)要求聘請合格會計師事務所對所提供信息進行專項外部審計,提交專項審計報告;

          (五)組織現(xiàn)場檢查;

          (六)其他必要的監(jiān)管措施。

          第八條 對現(xiàn)場檢查類機構除采取關注性非現(xiàn)場檢查類機構的監(jiān)管措施外,每年還應至少進行一次現(xiàn)場檢查。

          第九條 中國保監(jiān)會及其派出機構應以分類監(jiān)管為基礎,積極關注市場、關注風險、關注輿情動態(tài)和舉報投訴。對涉嫌違法違規(guī)的保險專業(yè)中介機構,應根據(jù)實際及時采取現(xiàn)場檢查等有效監(jiān)管措施,不受年度分類結果約束。

          第十條 分類所依據(jù)信息和數(shù)據(jù)應客觀準確,主要來源包括以下渠道:

          (一)監(jiān)管部門;

          (二)保險行業(yè)組織;

          (三)保險公司;

          (四)保險專業(yè)中介機構;

          (五)外部審計機構;

          (六)舉報投訴;

          (七)輿情動態(tài);

          (八)其他真實有效信息渠道。

          第十一條 派出機構原則上每年應對轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構進行一次分類評估,并在每年第一季度末向中國保監(jiān)會提交上一年度保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管報告,應包括以下內(nèi)容:

          (一)分類監(jiān)管實施情況;

          (二)分類監(jiān)管實施效果、存在的問題與原因分析;

          (三)完善分類監(jiān)管的意見和建議;

          (四)下一年度的分類監(jiān)管計劃。

          第十二條 中國保監(jiān)會系統(tǒng)應加強橫向信息溝通和監(jiān)管協(xié)作,提高保險中介分類監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調(diào)性;派出機構對保險專業(yè)中介分支機構實施分類監(jiān)管的情況應及時通報中國保監(jiān)會及其他相關派出機構。

          第十三條 依據(jù)本辦法對保險專業(yè)中介機構進行分類的結果僅在中國保監(jiān)會系統(tǒng)使用。

          第十四條 附表構成本辦法的組成部分。

          第十五條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

          第十六條 本辦法自2009年1月1日起試行。

        【編輯:藍玉貴
        直隸巴人的原貼:
        我國實施高溫補貼政策已有年頭了,但是多地標準已數(shù)年未漲,高溫津貼落實遭遇尷尬。
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